Full Service Factoring

Beim Full Service Factoring handelt es sich um eine Form des Factorings, bei der ein Unternehmen seine Forderungen an einen spezialisierten Dienstleister (den Factor) verkauft. Im Gegenzug erhält das Unternehmen unmittelbar den Rechnungsbetrag ausbezahlt.

Neben der Bereitstellung von Liquidität übernimmt der Factoring-Anbieter auch das Forderungsmanagement. Dazu gehören unter anderem die Überwachung der Zahlungseingänge, das Mahnwesen und das Inkasso. Darüber hinaus schützt der Anbieter das Unternehmen vor Zahlungsausfällen, indem er das Ausfallrisiko übernimmt.

Der Prozess des Full Service Factorings lässt sich in mehrere Schritte gliedern:

Ihr Unternehmen schließt mit CrefoFactoring einen Vertrag, der die Rahmenbedingungen für den Verkauf der Forderungen regelt. Dies umfasst Aspekte wie die Höhe der Finanzierung, Gebühren und den Umgang mit Zahlungsausfällen.

Sie erstellen wie gewohnt die Rechnungen an Ihre Kunden und übermitteln diese auch digital an CrefoFactoring.

CrefoFactoring prüft die übermittelten Rechnungen. Nach der Freigabe erfolgt die Auszahlung von 90 % des Bruttorechnungsbetrags innerhalb von 24 Stunden. Die restlichen 10 % (Sicherheitseinbehalt) werden nach Zahlung des Kunden an Sie überwiesen.

CrefoFactoring übernimmt das Management der Forderungen, einschließlich der Überwachung von Zahlungsfristen, der Mahnung säumiger Zahler und, falls erforderlich, des Inkassos.

Sobald Ihr Kunde die Rechnung beglichen hat, zahlt CrefoFactoring den Restbetrag (Sicherheitseinbehalt) an Ihr Unternehmen aus.

Ihr Unternehmen erhält innerhalb von 24 h nach der Rechnungsstellung Liquidität, was die Abhängigkeit der Zahlweise Ihrer Kunden reduziert.

CrefoFactoring übernimmt sämtliche Aufgaben im Zusammenhang mit dem Forderungsmanagement, einschließlich Buchhaltung und Kommunikation mit Debitoren.

CrefoFactoring trägt das Risiko von Forderungsausfällen, was für Ihr Unternehmen eine Absicherung gegen Forderungsverluste bedeutet.

Ihr Unternehmen erhält regelmäßig Berichte über den Status Ihrer Forderungen, was die Übersicht erleichtert.

Full Service Factoring eignet sich insbesondere für Unternehmen,

• die regelmäßige und planbare Forderungen haben, z. B. in der Industrie, im Handel oder in der Dienstleistungsbranche,
• mit langen Zahlungszielen arbeiten,
• saisonalen Schwankungen unterliegen,
• ihre Liquidität schnell und unkompliziert verbessern möchten,
• eine hohe Anzahl an Kundenforderungen organisieren müssen,
• die ihre Mitarbeiter beim Forderungsmanagement unterstützen möchten,
• die schnell wachsen,
• oder sich vor Forderungsausfällen schützen möchten.

Es wird häufig von kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) genutzt, kann aber auch für größere Unternehmen oder Konzerne von Vorteil sein.

Beim Inhouse-Factoring übernimmt das Unternehmen selbst die Verwaltung der Forderungen. Der Factoring-Anbieter stellt nur die Finanzierung bereit und übernimmt das Ausfallrisiko.

Im Gegensatz zum offenen Factoring werden die Debitoren hier nicht über die Abtretung der Forderung informiert.

Full Service Factoring unterscheidet sich durch den umfassenden Service, der alle genannten Aspekte abdeckt, und die vollständige Übernahme des Forderungsmanagements.

In Deutschland unterliegt das Factoringgeschäft wie auch das Bankgeschäft der Aufsicht und den strengen Regularien der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), die eine transparente und faire Vertragsgestaltung sicherstellt.

Full Service Factoring ist ein vielseitiges Finanzierungsinstrument, das über die bloße Bereitstellung von Liquidität hinausgeht. Es ermöglicht Ihrem Unternehmen, Ihre Finanzen effizient zu managen, Risiken zu minimieren und interne Ressourcen effizienter zu nutzen.

Damit stellt es für viele Unternehmen eine wertvolle Unterstützung dar, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit oder bei schnellem Wachstum.